18家银行，160亿元贷款诈骗资金——6月初曝光的青岛港“德政部”贷款诈骗案关键数据，几经上涨，目前留在这里。不过，当地贸易和银行界人士担心，考虑到案件调查刚刚开始，这个数字可能会增加。
“以前是在钢铁贸易领域。现在是铝和铜。方法也差不多。唯一不同的是，一个是在内贸领域，一个是更多的涉及外贸。范围、数量、影响更大。”很多熟悉金属贸易融资的当地银行和交易员以及陈认为，目前的160亿元只是一个初步的粗略计算，考虑到这种贷款欺诈模式已经存在，而且之前由于市场良好，问题已经隐藏起来——这个数额可能会进一步增加，可能会将问题扩大到更大的范围。
《中国商报》记者还了解到，除银行债权人外，一家知名上市公司向德政部借款12亿元，担保40亿元。至于这些巨款的去向，除了陈的赌博亏损外，业内人士指出，他的产业造血能力有限，加上贷款博弈的弯路和长链，最终吞噬了贷款资金。而之前被指与德正系关系密切的“锦绣系”房产部分，已经实现了“彻底”割据。
断点
"我刚认识陈，他被带走了."两名知情人士向记者证实，“德政部”实际控制人陈已于2014年4月25日被有关部门带走。消息传出后，包括多家银行在内的债权人纷纷前往青岛港检查，导致人们很快发现了德正体系中的重复抵押问题。此后，银行和港口都向警方报案。
本报记者从当地采访中证实，陈本人并不在青岛警方控制之下，但当地警方专案组已进驻青岛德政署总部办公室。
“陈很平易近人，每次经过都和我们打招呼。车子也比较普通。”6月26日，位于青岛市香港东路87号剑飞广场东北侧的德正资源控股有限公司办公楼前，一名大楼保安称，公司全体员工一个月前领工资后已被辞退，随后当地警方专案组入驻，并要求部分员工配合调查。
大门对面的德政资源四字影壁两侧种着两株罗汉松树，院子里随处可见精致的盆栽。宽敞的办公楼大门内，空摆着的前台后面是两排青铜大字:“德诚矿业有限公司”和“德正资源控股有限公司”。
据公开资料显示，德诚矿业是德正资源的全资子公司，德诚矿业目前是青岛港贷款诈骗案的主角——该公司以其在青岛港的铝矿石储存清单多次向多家银行借款，并有部分信用证贷款是通过“内部交易”获得的。
这两个年轻人走出大楼，拒绝了记者的采访，但他们没有否认自己是警察工作队的成员。这个公司总部，背靠浮山，隐藏在茂密的绿树后面，此时显得前所未有的神秘。
据我们记者了解，青岛已经成立了以副市长为首的工作组，由金融办、公安局、检察院等部门组成。此外，还有一个处理债务问题的处置小组。大约一个月前，工作组召集多家银行在中国银行召开会议。在这次会议上，第一次收集了各家银行对德国部门的贷款金额——这个数据明显大于最先报道此事的《英国金属乐队先驱报》的数据，这只是初步核实数据。
随着160亿元人民币数字的披露，情况的严重性得到了高度强调，银行内部和青岛市指示不接受媒体采访。“我们被要求不向媒体披露任何信息。所有采访都需要问市，向工作组汇报。”一位国有银行家告诉记者。
但记者从多家银行证实，之前媒体发布的数据基本准确。中国进出口银行山东分行被认为向德国政府贷款约40亿元，中国银行贷款10亿元。此外，青岛有16家银行向其放贷，其中最少的是4000万至5000万元人民币——但没有一家银行对这些数据做出积极回应。
“银行来查抵押的铝矿铜矿，发现存在重复抵押的问题。我们和银行都报案了。”青岛港集团工作人员透露。媒体报道此事的时间是青岛港6月6日在香港联交所主板上市之后。结果它的股价一上市就大幅下跌，市值一度蒸发到3亿元。
青岛港集团随后公开发布信息，确认警方确实在调查仓单重复贷款问题，但集团业务进展正常。
如果青岛港集团股价表现出此次事件最明显的“断点”，国际市场铜铝价格的变化将产生更大的影响。
在最初的价格下跌后，仓单借入背后反复反映的“假仓空”会使相应的有色金属交易量和价格反弹——但外媒分析称，这种反弹会比较缓慢，受益者将更多是与中国和青岛竞争的其他终端。
一些大型国际仓储物流公司开始改变货物的储存点。这被认为是一个影响深远的断点——中国和青岛都在积极争取更多更大的国际贸易和仓储企业入驻，但这个事件导致了离职。这种信任的恢复将是一个困难的过程。
“如果这件事发生得早一点，伤害可能不会那么大，就像肿瘤一样。这个时候不仅变质程度高，而且很难切割，尤其是这个时候，全身只是处于虚弱状态。”这位在青岛港从事有色金属贸易的当地商人表示，这是在“一个糟糕的时候”发生的。
玩
“陈还在其他部门和其他部门的控制之下。工作组和警察工作队能做的只能是初步调查，这是非常有限和非常困难的。”据接触过警方专案组的当地人士透露，除了银行贷款数据的信息外，正在调查的另一个问题是如何在存贷款中做重复抵押。
但是，这个游戏在有色金属贸易圈绝不是秘密——早在很多年前，钢铁商就已经把它成熟到了无以复加的地步。德正体制的特点是涉及银行数量多，融资金额少。
“目前有两种。一个是仓单的重复抵押贷款，一个是信用证贷款。前两款游戏比较成熟，有模式。”很多交易员向记者详细介绍了“玩法”。
早在20世纪90年代，由于监管宽松，走私不同程度地普遍存在，贸易量迅速增加。为了方便操作和提高效率，港口、仓储和物流各方联合使用了“换货”和“换飞船”的方法。也就是说，根据货物的堆放位置，本着操作方便的原则，不同业主的货物只要质量相同，都可以更换。需要操作的是更换记录发货、入库、车主信息的“非子”标签。“杭费字”是指尚未到达香港或尚未转移的货物在交易和运输中的信息标签。
“非子”会挂在每一堆货物上，在交易过程中会被替换失效——这个几百年前出现在码头上的标签，随着现代交易过程的复杂化，演变成了被国外严格的法律法规所控制。在交易的不同环节和情况下，《非子》能有更详细准确的货况。但在国内一些码头，对“非子”的管理还不够严谨。青岛港各项业绩优异，但管理明显落后于国际先进企业。
