合格信托投资者
信托合格投资者应符合以下标准:具有2年以上投资经验，并符合下列条件之一:家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年平均年收入不低于40万元；上年末净资产不低于1000万元人民币的法人单位；财务管理部门认定为合格投资者的其他情形。
选择什么产品
投资者应当购买经中国银行业监督管理委员会批准设立并依法从事信托业务的信托公司的产品；投资者应首先在信托登记系统或信托公司官网上验证产品的真实性；投资者需要了解投资期限、投资方向、预期收益率、认购门槛、信用增级方式等。根据自身的风险承受能力和经济能力选择更适合自己的信托产品。
信托合同保护权益
投资者决定认购信托计划后，将签署信托合同。投资者在签订合同时，必须注意信托合同的条款和规则，如产品名称、税费承诺、借记账号、风险披露等。投资者还需要准备:身份证原件及复印件、银行卡原件及复印件等相关材料。
必须有面对面标签的双重记录
所谓面对面双录，就是记录和记录投资者购买信托产品的签约过程，以保护投资者的合法权益，避免信托产品的误导销售和非法销售。在面对面签约时，信托公司应向投资者充分披露项目信息及相关风险，投资者则应亲自签署信托合同等相关文件。
转账汇款中有雷区
投资者应将认购资金转入信托合同约定的募集账户，并注意收款人账户名称必须为信托公司全称；投资者还需要注意区分募集账户和信托账户，避免汇出错误账户；转账完成后，投资者还应注意保管汇款凭证。
信托产品确认成立
筹资完成后，信托产品正式成立。对于未成功认购的客户，信托公司将为其办理退款手续。对于因故无法建立的信托计划，信托公司将在10个工作日内将认购资金返还给客户。
后续事项
信托产品设立后，投资者可以在信托公司官网查询相关公告信息，信托公司一般会在产品设立后30个工作日内向投资者发送确认函。
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