林斌微博 林斌回应套现4亿港元 套现犯法吗?pos套现会受什么法律责任?

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发布时间: 2020-12-31 19:17:12
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林斌的回应是套现4亿元。近日,小米集团公司总裁林斌先后减持小米股份,引发猜测。对此,林斌在微博上对小米深表告白,称“减持仅占我全部股份的1.48%,小米仍是我整个职业生涯。我爱小米,我对小米的未来充满信心,我相信小米模式会成功。”套现违法吗?pos提现会有哪些法律责任?

套现违法吗?

这是违法的。

套现,简称提现,一般指以非法或虚假手段换取现金利益。主要用于信用卡套现、公积金套现、证券套现。根据两校《关于影响信用卡管理的刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,套现是指违反国家规定,以虚假交易、虚假价格、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金。中国银联《银联卡收单机构商户风险管理规则》对套现行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方串通,或通过虚拟交易套现。

如果非法套现达到一定数额,就构成非法经营罪。

法律依据:

1.2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于影响信用卡管理的刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,规定“违反国家规定,使用销售点终端机(POS机)等方式,将通过虚构交易、虚假价格、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金。情节严重的,依照刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。根据办案检察官的说法,情节严重的,是指套现金额在100万元以上,或者金融机构资金逾期20万元以上,或者金融机构经济损失在10万元以上。套现金额在500万元以上,或者金融机构资金逾期在100万元以上,或者金融机构经济损失在50万元以上的,视为“情节特别严重”,处5年以上有期徒刑。

2.刑法第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序的。情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖商品或者其他限制商品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证书和营业执照或者其他法律、行政法规规定的批准文件;

(三)未经国家有关主管部门批准,非法从事证券、期货、保险业务,或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的违法经营活动。

pos提现会有哪些法律责任?

涉嫌信用卡诈骗是指以非法占有为目的,违反信用卡管理规定,利用信用卡骗取大量财物的行为。信用卡的使用一般是指使用伪造或无效的信用卡,或者冒用他人信用卡或恶意透支进行的欺诈活动。信用卡是犯罪工具,不是本罪的犯罪对象。因此,信用卡诈骗罪,简而言之,就是利用信用卡所体现的信用进行的诈骗犯罪活动。第一百九十六条有下列情形之一,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)使用伪造的信用卡或者使用伪造的身份证明骗取的信用卡的;

(二)使用无效信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定期限或者期限透支,经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

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